Comment importer un relevé bancaire PDF dans Pennylane (2026)
Pennylane n'importe pas les relevés au format PDF : la page d'aide officielle indique « il n'est pas possible d'importer des relevés au format pdf ». Pour intégrer un relevé reçu en PDF, il faut d'abord le convertir en CSV, XLS ou OFX, puis l'importer depuis le compte bancaire concerné avec le type « Transactions bancaires », un seul IBAN par fichier. Le mappage des colonnes se fait à l'écran d'import ; les erreurs les plus fréquentes viennent des dates, du symbole € et des signes dans les colonnes de montant.
Pourquoi Pennylane refuse le PDF
Un relevé PDF est une mise en page, pas une table de données. Pennylane attend une ligne par opération avec au minimum trois informations : date d'opération, libellé, et montant (soit une colonne signée, soit deux colonnes débit et crédit). Un PDF ne porte pas cette structure de façon exploitable par le moteur d'import, d'où le refus.
Ce cas se présente surtout quand :
- la banque ou le prestataire de paiement n'est pas connectable en synchronisation (certaines banques étrangères, PayPal, Stripe, Wise, Revolut selon les cas) ;
- l'historique à récupérer dépasse la fenêtre d'export de la banque (BNP Paribas et Hello bank limitent l'export à 31 jours) ;
- la synchronisation bancaire ne remonte que les trois derniers mois et le dossier commence plus tôt.
Source : aide Pennylane, import manuel de transactions bancaires.
Formats acceptés par Pennylane
| Format | Accepté | Remarques |
|---|---|---|
| Non | À convertir avant import | |
| CSV | Oui | Mappage des colonnes à l'import |
| XLS / XLSX | Oui | Même mappage que le CSV |
| OFX | Oui | Un IBAN par fichier, pas de mappage à faire |
| CFONB / CAMT | Via EBICS | Flux bancaire, pas un import manuel |
Étapes exactes
- Convertir le PDF en CSV, XLS ou OFX. L'outil de conversion Relevé bancaire PDF → Excel, OFX produit directement un CSV mappé ou un OFX 1.02 à partir du relevé PDF, avec un contrôle du solde final extrait contre le solde imprimé ; le traitement se fait dans le navigateur, le fichier ne quitte pas le poste.
- Vérifier le fichier : une ligne par opération, pas de ligne de total ni d'en-tête de page répétée, pas de cellule non vide hors des colonnes utiles.
- Dans Pennylane, ouvrir le compte bancaire concerné. Si la banque n'est pas connectée, créer d'abord un compte bancaire manuel avec l'IBAN du relevé.
- Choisir Importer puis le type « Transactions bancaires » (pas « Écritures », qui correspond à un import comptable).
- Déposer le fichier. Pour un CSV ou XLS, mapper les colonnes : date, libellé, puis soit « montant » (signé), soit « débit » et « crédit ».
- Contrôler l'aperçu : nombre de lignes, premier et dernier solde, dates dans la bonne année.
- Valider. Les transactions apparaissent dans le compte, prêtes à être justifiées et lettrées.
Mappage des colonnes : ce que Pennylane attend
- Date : une colonne de dates au même format sur tout le fichier. Un mélange JJ/MM/AAAA et AAAA-MM-JJ provoque le message « Le format de date n'est pas correct ».
- Libellé : texte libre, une colonne.
- Montant : deux conventions possibles, jamais les deux à la fois dans la même colonne. Deux colonnes : débit et crédit, valeurs positives dans chacune. Une colonne : montant signé, négatif pour les sorties.
- Solde : facultatif, non utilisé pour la création des transactions.
Toute cellule non vide qui n'est pas mappée bloque l'import ; supprimez les colonnes inutiles plutôt que de les laisser.
Erreurs fréquentes et correction
| Symptôme dans Pennylane | Cause probable | Correction |
|---|---|---|
| « Le format de date n'est pas correct » | Dates en texte, formats mélangés, dates sur deux lignes | Uniformiser en JJ/MM/AAAA sur toute la colonne |
| Montants ignorés ou à zéro | Symbole € ou espace insécable dans les cellules | Retirer « € », les espaces de milliers, garder le point ou la virgule décimale de façon homogène |
| Débits comptés en crédits | Signe « - » dans une colonne débit déjà séparée | En mode deux colonnes, valeurs positives seulement ; en mode une colonne, signe sur toutes les sorties |
| Import refusé, « cellules non mappées » | Colonne solde, référence ou commentaire non vide | Supprimer la colonne ou la mapper |
| Transactions en double | Même période importée deux fois, ou chevauchement avec la synchronisation | Importer uniquement la période non couverte, vérifier la date de la dernière transaction synchronisée |
| Transactions sur le mauvais compte | Fichier contenant plusieurs IBAN | Un fichier par IBAN |
OFX ou CSV : lequel choisir pour Pennylane
| Critère | CSV / XLS | OFX |
|---|---|---|
| Mappage de colonnes | À faire à chaque import | Aucun, la structure est normalisée |
| Risque d'erreur de signe ou de date | Présent | Faible si le fichier est conforme |
| Contrôle visuel avant import | Facile dans un tableur | Nécessite un éditeur de texte |
| Un IBAN par fichier | Recommandé | Obligatoire |
| Identifiant d'opération (FITID) | Absent | Présent, utile contre les doublons |
En pratique : CSV si vous voulez relire et corriger dans Excel avant d'importer ; OFX si vous importez régulièrement le même compte et voulez éviter le mappage.
Après l'import
- Comparer le solde affiché dans Pennylane à la fin de la période avec le solde imprimé sur le relevé. Un écart signale une ligne manquante, une ligne de total importée par erreur ou une inversion débit/crédit.
- Rattacher les justificatifs aux transactions importées comme pour des transactions synchronisées.
- Si la banque est ensuite connectée, surveiller la zone de chevauchement entre les transactions importées et les premières transactions synchronisées.
FAQ
Pennylane accepte-t-il un relevé PDF scanné ? Non. Ni le PDF natif ni le PDF scanné ne sont importables. Le scan doit passer par une reconnaissance de caractères puis une conversion en CSV, XLS ou OFX.
Faut-il séparer débit et crédit ou utiliser une colonne signée ? Les deux conventions fonctionnent. L'important est de ne pas mélanger : pas de signe négatif dans une colonne débit séparée, pas de symbole € dans les cellules.
Puis-je importer plusieurs comptes dans un seul fichier ? Non. Pennylane attend un IBAN par fichier ; en OFX c'est une contrainte du format, en CSV c'est la condition pour que les transactions arrivent sur le bon compte.
Quel format de date utiliser ? JJ/MM/AAAA sur l'ensemble de la colonne, sans heure. Évitez les cellules de date stockées en texte dans Excel.
Combien d'historique la synchronisation bancaire remonte-t-elle ? La page d'aide Pennylane indique que les banques fournissent en général trois mois via la connexion directe ; au-delà, il faut demander les relevés à la banque et les importer manuellement.